合规是农业银行稳健发展的基石

——关于中国农业银行合规文化建设情况的报告

合规文化是银行主流文化的核心组成部分，是银行员工在风险管理实践中共同认同的价值取向和行为准则，更是银行防控风险的基石。因此，加强合规文化建设是确保农业银行长治久安、基业长青的一项十分重要的基础性工作。2010年以来，农业银行联系改革发展和经营管理实际，在全行深入开展合规文化建设，积极倡导诚信正直的价值观念和行为准则，大力推行“合规创造价值”、“合规促进发展”等合规理念，着力构建宣传教育、制度建设、强化执行、监督检查、整改纠偏和考核奖惩“六位一体”的合规文化建设长效机制。经过近三年的实践，营造了合规文化建设的良好氛围，强化了内控合规管理的基础，促进了农业银行的稳健发展，得到系统内外相关部门及全行广大员工的普遍好评。现将我们的做法、成效和体会报告如下：

一、全方位、多角度开展宣传教育，打造优秀的合规文化建设软环境

我行以《中国农业银行2010-2012年合规文化建设规划》为统领，自上而下强力推进了合规宣讲、合规大讨论等一系列合规文化建设活动，引导树立全新的合规理念，提升员工合规意识，为打造具有农业银行特色的合规文化奠定了坚实基础。

（一）大力开展合规文化宣传教育，营造合规文化建设的浓厚氛围。

在合规文化建设的实践中，我行一方面在深入组织开展规章制度学习教育的基础上，有针对性地组成总行合规文化宣讲团，以《理念：合规文化建设的灵魂》、《制度：合规文化建设的磐石》、《案件：合规文化建设的警钟》等内容为重点，采取大会宣讲和现场互动访谈等多种员工喜闻乐见的方式，先后赴37家一级分行开展合规文化暨案防制度宣讲，并在总行机关成功举办宣讲报告会。在总行宣讲的引领下，各级行先后举办各类合规宣讲4000多场，机构覆盖面达100%，员工参与率超过96%，切实增强了全行员工合规的主动性和自觉性。

另一方面，我行以合规文化大讨论为载体，组织全行各业务条线、各专业部门联系实际，围绕大家普遍关心的热点、难点问题，对改革发展过程中最直观、最突出的问题进行深入讨论和深刻剖析，提炼总结指导合规文化建设、加强合规管理的成功经验。充分利用《中国城乡金融报》、农业银行办公业务资源网等媒介开设“合规文化大讨论”专栏，邀请总行相关部门负责人及各分支机构领导畅谈、交流合规文化建设的所作、所为、所感、所悟，在全行营造了领导讲合规、部门倡合规、员工践合规、全行树合规的浓厚氛围。截至2012年9月，仅总行报纸、网络等媒介就刊载了合规文化建设文稿500余篇。

（二）不断提炼总结新型的合规文化理念，整体提升员工的合规意识。

作为农业银行企业文化建设的核心组成部分，我行在将合规文化建设向纵深推进的过程中，不断总结提炼新型的合规理念，进一步拓宽、丰富合规文化的内涵，有效提升了合规文化建设的理论高度，在较好地服务并指导全行内控合规管理实践的同时，更加有力地促进全行企业文化核心理念与价值观的推广根植。

我行紧紧围绕企业文化“合规创造价值”的核心价值观，发动全行员工提炼并大力倡导包括“合规促进发展”、“合规成就幸福”、“合规是严肃的爱”，以及“违规就是风险”在内的一系列合规理念，力求用全新的理念统领合规文化建设的全过程。在此基础上，全行广大干部员工踊跃投身文化实践、积极践行合规理念，各级行领导高度重视合规文化建设工作，“一把手”亲自做全面动员和具体部署，强调坚持合规经营，狠抓案件防控，带头树立合规理念，履行合规职责，强化合规管理，将“合规从高层做起”、“合规文化建设是一把手工程”落实到经营管理的实践中。通过合规文化建设，广大员工创先争优、建功立业的工作热情被激发点燃，全行上下热议合规文化，树立合规理念、强化合规管理蔚然成风，“合规人人有责”的理念逐步深入人心。

（三）宣传教育贴近经营管理实际，有效提升全行内控管理水平。

我行不断完善合规宣讲常态机制，坚持做到合规“四必讲”，即新员工入行要宣讲，上岗、转岗、提职要宣讲，检查发现违规问题要宣讲，年度总结要宣讲，并大力推行干部员工年度“述职述廉述合规”及合规承诺制度，力求将合规文化建设与全体员工的职业发展和日常业务经营管理活动有机结合起来，引导员工主动合规。

在总行统一安排的基础上，各分行本着贴近员工思想，贴近工作实际，贴近合规管理的原则，持续推进合规文化宣传教育，有针对性地开展了丰富多彩的“自选动作”，借助新颖有效的形式，以员工易于接受、乐于接受的形式开展宣传教育，将广大员工普遍认同的合规“四必讲”等宣教方式引向深入，通过合规教育提升全行内控管理水平，坚持合规教育与业务发展两不误、双促进，夯实业务发展的合规基础，走稳健发展之路。

二、制度建设与执行力建设双管齐下，奠定合规文化建设的坚实基础

制度建设是合规文化建设实践中不可或缺的重要环节，完整优秀的制度体系是合规的基础。在经营管理过程中，我行不断调整优化制度的立、改、废流程，先后制定《规章制度建设规划纲要》、《规章制度管理基本规范》和《规章制度管理流程指引》，提升全行制度管理的规范化水平。组织开展规章制度清理工作，废止总行规章制度116部、陆续修订222部，完成各条线制度体系规划图绘制工作，理清了制度层级，压缩了制度数量，提高了制度质量，进一步完善了全行规章制度体系。同时，发布实施合规手册10部65分册，实现操作类基层业务岗位的基本覆盖，并初步建立日常维护和动态调整机制，保持合规手册持续适用和有效，为强化制度执行力创造了条件。

制度的权威性和生命力在于有效的执行力。在合规文化建设活动中，我行深入开展执行力教育，明确了各级行制度学习的要求，开展丰富多彩的制度学习活动，进而强化规章制度执行力，规范业务操作流程。通过根植合规文化，推动广大员工逐步养成“时时合规、事事合规、处处合规”的良好习惯，促进全行牢固树立刚性化、规范化和精细化的执行理念，在合规文化的引领下，筑牢执行力建设的基础。

三、监督检查、整改纠偏、考核奖惩同步推进，持续巩固提升合规文化建设成效

宣传教育、制度建设、强化执行、监督检查、整改纠偏、考核奖惩六个方面是一个有机整体，只有统筹安排、同步推进、交叉开展、互为补充，才能不断夯实管理基础，提高内控管理水平。合规文化建设中，全行在加强宣传教育、强化制度基础的同时，同步推进监督检查、整改纠偏、考核奖惩，持续巩固提升合规文化建设成效，使合规文化逐步成为强化全行内控合规管理，防控经营风险，消除案件隐患，促进稳健发展的动力源泉。

（一）通过监督检查，夯实管理基础，提升管理水平。

我行连续三年开展3轮案件风险排查，主动发现、及时终止和有效处理了一批案件线索和重大风险隐患，营造出强大的排查攻势，有力震慑了违法违规行为。排查采用总分行联动的形式，注重研判案防重点，精心提取可疑线索，对排查实施全过程控制，使排查更具针对性、前瞻性和有效性。对于排查发现的问题，注重从制度、机制、流程、系统等方面深入剖析原因，实施了一系列改进措施，排查综合效应逐步显现。同时，我行明确了尽职监督的制度安排，按业务条线制定了22个实施细则，积极推动各级行、各条线形成自查自纠机制，持续推动尽职监督。各级行积极开展现场检查统筹工作，通过制定年度现场检查计划，合理压缩检查项目，整合了检查资源，提升了检查效果。

（二）紧抓整改纠偏不放松，对检查发现问题由被动整改转变为主动管理。

我行高度重视整改工作，着力强化全行整改工作机制建设，全面提升自我纠偏管理能力，切实将整改工作作为合规文化建设的一个重要环节抓好、抓实。不断探索运用全面质量管理的理论和方法，制定《整改工作管理办法》，明确整改责任，规范全行整改工作，形成全新的整改工作机制。将整改工作纳入我行综合绩效考评体系和部室关键绩效考核体系，整改效果与激励考核机制直接挂钩彻底改变了检查发现问题“屡查屡改、屡改屡犯、屡犯屡查”的状况。同时，我行充分利用内控合规管理信息系统，将整改要求以科技化手段嵌入管理流程，落实各部门、各岗位的具体职责，提升整改工作的规范化管理水平。2012年三季度末，全行问题整改率达到96.79%，整改工作取得显著成效，监督检查成果得到进一步巩固。

（三）通过考核奖惩，优化激励机制，推动合规文化建设纵深发展。

我行不断完善内控评价方式方法，优化评价考核体系，加大内部控制评价结果、合规管理和风险控制效果在绩效考核中的比重，进而增强薪酬分配机制的正向激励和引导作用，以利益分配机制引导全行主动合规，促进各级机构内控合规管理内生机制的形成。建立健全干部员工合规档案，改进员工违规积分管理，以内控合规管理信息系统为支撑，按照新的积分主体、流程、标准等抓好积分管理工作，对员工合规行为进行规范化、常态化和精细化管理，进一步提高防控风险和案件的水平，真正将合规文化建设活动变成全行员工的自觉行动。为鼓励先进，我行还在全行组织开展合规文化建设先进典型评选活动，树立了一批合规文化先进典型，使全行的合规文化建设及合规管理做到学有榜样，做有方向，赶有目标。

合规文化建设是一项益在当前、利在长远的系统工程，只有常抓不懈、常抓常新，才能收到事半功倍的成效。农业银行三年的合规文化建设之所以能够初见成效，我们有以下四个方面的体会：

一是坚持领导带头与全员参与相结合。合规文化建设活动中，各级行党委高度重视、率先垂范，坚持“一把手讲合规”，强化领导干部的模范带头作用，不仅成为合规文化建设的科学决策者、积极倡导者、强力推动者，还成为合规文化及规章制度的模范执行者。可以说，三年的合规文化建设也是我行践行“合规从高层做起”理念的一次具体实践，总行行长亲自抓，内控与法律合规部领导带队巡回宣讲，各级行领导以身作则、率先垂范。领导带头做起，全过程主导成为本次活动的突出亮点，得到广大干部员工的普遍认同和好评。合规文化建设更离不开各个层次员工的认同、参与和支持，全行每一名员工都是合规文化建设的主体，又是合规文化的创造者和实践者。全员参与，上下共同履行合规责任也是合规文化建设深入推进的关键所在。我行合规文化建设通过层层宣讲、全员讨论等一系列活动安排，深入开展宣传教育，确保了全行上下共同实现由“要我合规”向“我要合规”的转变，由“形式合规”向“实质合规”的提升。

二是坚持合规文化建设与业务经营管理相结合。我行并没有把合规文化建设仅仅当做是合规部门的工作，而是作为全行的工作，站在全行战略发展的高度，将合规文化建设融入各项业务、各项流程，贯穿经营管理的全过程。通过多种形式开展调查研究，深入业务经营管理第一线，广泛接触各层级、各业务条线领导和员工，认真听取大家对合规文化建设的认识、看法、意见和建议，研究探索符合经营管理实际的合规文化长效机制建设方式，将合规文化建设与全体员工的职业发展和日常业务经营管理活动有机结合，做到合规文化和业务经营两个任务一起下、两个成果一起要。特别考虑到基层行的工作实际，统筹兼顾，突出重点，确保合规文化建设与业务经营发展相互促进、相互提高。

三是坚持长远规划与重点推进相结合。合规文化建设伊始，我行便在企业文化建设的总体目标和愿景框架内，制定了《中国农业银行2010-2012年合规文化建设规划》，对全行的合规文化建设进行了整体规划，明确提出用三年时间、按照基础建设、推广根植、巩固提升三个阶段，在全行扎实有效地推进合规文化建设。三年来，我行每年都要制定年度活动方案和重点工作目标，对活动规划进行细化安排，有计划、有步骤地推进年度工作。今年，我行还在此基础上制定合规文化建设纲要，对持续推进合规文化建设作出安排。长远规划与重点推进有机结合，有效引领了全行上下以“抓合规、控风险、强基础、促发展”为主线，广泛深入地开展合规文化建设工作。

四是坚持宣传教育与工作实际相结合。合规文化建设是以教育为基础、合规为目标、理念为引导、活动为手段的系统工程。宣传教育在整个合规文化建设中尤为重要，决定着员工行为认识的起点。要使合规成为全行员工的共同价值追求，必须全面营造浓郁的合规文化建设氛围。我行结合全行改革发展和经营管理的实际，大力倡导用身边人、身边事教育引导员工，目的在于唤醒员工的合规意识，通过摆事实、讲道理、讲合规、讲危害、讲成效，形成领导讲合规、部门倡合规、员工践合规、全行树合规的浓厚氛围，逐步使合规文化建设活动变成看得见、摸得着、用得上的实践过程。

文化的积淀和理念的形成是一个漫长而复杂的过程。对农业银行来说，合规文化建设不可能毕其功于一役。我行将常抓不懈、持之以恒地做好合规文化建设，建章立制，长远谋划，真正将“六位一体”的合规文化建设长效机制落实到位，引领合规文化建设向更深的层次和更广的领域健康发展，从根本上提升案件防控能力，为农业银行稳健发展奠定坚实的基础。