曹忠群姚捷谈金融企业人事风险防范的柔性办方法

    一是突出以责任为核心内容的思想政治教育。员工的责任意识不是与生俱来的，也不是自发形成的，和其他任何优良品格的形成一样，教育培养是必不可少的。因此，增强干部员工的责任意识，必须结合企业实际需要，深入开展形势任务教育、主人翁意识教育、职业道德教育、发展意识教育等一系列的教育培训。为有效防范人事风险，就必须大力加强全员以责任为核心的思想政治教育。

责任文化思想教育可以激发员工潜能。深化责任文化培育，能使职工抛开任何借口，将自己的忠诚、责任和热情内化为尽职尽责的动力，彻底融入企业的发展之中。作为经营货币的特殊企业，必须要有责任文化的支撑。金融企业的责任文化水平是通过每一个人的职业行为、职业态度、职业作风表现出来的，员工队伍的责任文化水平高，就能有力地促进各项业务，加快转型发展；否则，就很可能出现各类问题，甚至带来无法弥补的损失。因此，要把员工队伍的责任文化建设，作为金融企业两个文明建设的一项基础工作抓紧抓实。

责任文化思想教育可以凝心聚力。责任是凝聚力量的纽带，人人主动履行职责，才会形成整体合力，才会想方设法为企业发展尽心尽力、荣辱与共。要把职业道德教育作为维护和提升金融企业整体形象的重要手段。在市场竞争日趋激烈的条件下，社会的信任度是一家金融企业的无形资产，也是核心竞争力之一。金融企业作为窗口行业，每项工作都关乎社会各个领域，涉及千家万户。这个窗口是否文明、客户是否满意、公众是否信任，就像一面镜子，不仅折射出员工的职业道德水准，更反映出一家企业的整体形象。金融企业要通过责任文化建设凝心聚力，引导全体员工厘清个人的职业行为与企业整体形象的关系，教育员工努力提高自身职业道德水平，用实际行动来维护和提升金融企业的整体形象。

责任文化思想教育可以提高工作质量。打造具有金融工作特性的责任文化，让责任贯穿服务链全过程，能够有效提高服务效率和质量，使员工在工作中得到思想的升华。要把责任文化建设与提高人的综合素质结合起来，努力培养和造就一支“政治过硬、业务优良、作风清正、纪律严明”的人才队伍。在人才培养的实践中，对责任文化的培养更为重要。从我国金融企业这几年发生的经济金融案件看，少数员工缺乏职业道德、千方百计钻经营管理漏洞的现象普遍存在，造成国有资产的重大损失。在工作中，我们时常会听到“出了问题，我负责”这种看似豪言壮语，实属不担责任的言语，他们不明白，企业是一个集体，是一个由责任链组成的组织，牵一发而动全身，工作中任何一个细节出现差错，都会事关全局，影响系统的运作。无数教训告诉我们，对人才的培养，一定要坚持德才兼备、以德为先的标准，打造从业者队伍铁的纪律。只有这样，才能使企业的责任文化得以升华。

二是全面加强以责任制度为重点的文化建设。形成制度的企业责任文化具有导向作用和凝聚作用。大凡成功企业都有成功的企业责任文化制度作为支撑，如风靡全球的松下文化，闻名全国的海尔文化等。

金融企业是经营货币的企业，具有很强的特殊性。这个特殊性反映在企业文化中就是独具特色的价值观念、行为准则和行为方式，为企业员工及社会公众所普遍认同和接受，能够促进经济效益和社会效益的同步提高。要建立防范人事风险的企业责任制度，关键要突出三大责任体系创建。首先是价值观创建。价值观是金融企业文化的核心，是金融企业全体员工的基本信仰和行为准则。为所有员工提供了走向共同目标的意识，为他们的日常行为提供了指导方针。金融企业的经营思想是其基本价值观的体现。其次是行为准则创建。要充分发动员工开展互帮互学互促互控活动，建立起业务上互相切磋、生活中彼此关心、思想上有效沟通、工作中帮助支持、制度上监督制约的团队责任感，不断提高员工的事业心和责任心，提高内控意识，严防风险隐患。第三是金融企业行为规范创建。行为规范是金融企业在经营管理实践中形成的带有强制性并能保障金融企业整体权益和员工个人权益的工作程序和实施方法，是将金融企业的经济宗旨、政策方针、原则规范、操作原理加以系统化、系列化、条理化、理论化的一种规程。强化企业行为规范教育对防范人事风险具有非常重要的作用，只有紧密结合实际、锲而不舍地抓住以三大责任体系创建为核心的金融企业责任文化建设，才能为人事风险防范的事半功倍营造夯实基础。

    三是用好用活以责任为导向的人才激励机制。金融企业经营的好坏，在很大程度上取决于领导干部是否善于以责任文化激励员工、是否能够上下同心、人尽其才。可以说，现代金融企业的发展壮大离不开员工的凝心聚智，人才队伍是金融企业最为宝贵的财富，金融企业比过去任何一个时期都更加重视人才资源的开发与管理。同时，随着科学技术的飞速发展和新媒体应用的日新月异，各家金融企业要更加注重为广大员工建立平台、整合资源、创新载体、交流互动创造条件，以取得竞争的领先优势。而前瞻的人才政策、精干的人才队伍、先进的工作平台、良好的工作互动，形成了一个良性循环的闭合系统，可以最大程度地降低人事风险。

    金融企业人事风险只有实现标本兼治，才能取得理想的效果。根据国内外金融企业人事风险的典型案例分析，风险防范的重点应放在构筑强有力的内部控制上。国际金融机构对内部控制极为重视，巴塞尔委员会制定的银行内部控制六项原则反映了国际银行业对内部控制的共识：一是强调高级管理层的控制责任，二是大力提倡和营造一种责任精神，三是充分关注对银行全部风险的责任评估，四是对内部控制的责任评估要成为监管当局日常监督工作和现场检查监督的一部分。

我国金融企业改革从摸着石头过河到与国际接轨，已逐渐步入深水区。在扩大金融业对内对外开放的同时，要借鉴发达国家金融业发展的成熟经验，根据我国国情，大力建设和持续强化金融责任文化，严控由人事风险带来的系统性和区域性风险，营造具有浓烈责任色彩的金融绿色生态环境，更好地服务于实体经济，为金融业中国梦的实现提供强有力的保障！